۲۲۰۴۵۷۹۱ info@golkarsys.com

پلتفرم مبارزه با جرایم مالی(EFCM)

جرایم مالی، رشد سریعی  در سال‌های اخیر داشته و با سیستمی شدن فعالیت‌های بانکی، انواع جرایم از قبیل تقلب، پولشویی، کلاهبرداری و هک و نفوذ به سیستم‌های بانکی و مشتریان رواج زیادی یافته است به طوری که در آمارهای مختلف حجم آنها  تا چند هزار میلیارد دلار  و درصد قابل توجهی از تولید ناخالص جهانی، تخمین زده می‌شود. به همین خاطر، جرایم مالی به عنوان مهم‌ترین ریسک‌های عملیاتی در سیستم‌های فناوری محور مورد توجه بانک‌ها و نهادهای ناظر بانکی قرار گرفته و الزاماتی برای راه‌اندازی سیستم‌های کشف تقلب، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و تامین امنیت اطلاعات و سیستم‌های مورد استفاده بانکی وضع شده است.

در پاسخ به این الزامات در دنیا، راهکارهای جامع مدیریت جرایم مالی تحت عنوان EFCM توسعه یافته‌اند که با استفاده از داده‌های برخط و کنترل متقاطع کانال‌های مختلف ارائه خدمات بانکی،  راه را بر مجرمان سایبری بسته و به بانک‌ها در کنترل و نظارت بر دارایی‌های مشتریان و سهامداران کمک می‌کنند. با وجود مورد توجه قرار گرفتن جرایم مالی در شبکه بانکی کشور، رویکرد جامعی در مبارزه با  مبارزه با این جرایم  کمتر دیده شده و سیستم‌های مختلف کشف تقلب، امنیت، مبارزه با پولشویی و غیره به صورت جزیره‌ای و گاه بدون هیچ ارتباطی با هم در بانک‌ها مستقر شده‌اند.

شرکت گلکارسامانه با درک این ضرورت مبادرت به همکاری و ارائه یکی از برترین  راهکارهای EFCM در منطقه نموده و امیدوار است بتواند در ایجاد و توسعه نگاه جامع مبارزه با جرایم مالی در کشور ، گام کوچکی بردارد.

CLARI5 یک پلت‌فرم جامع مبارزه با جرایم مالی است که امکان استفاده از محصول‌های مختلف مبارزه با حرایم مالی از حمله کشف تقلب، AML, CFT و همچنین تحلیل رفتار مشتری را در یک پلت‌فرم فراهم کرده و به بانک‌ها قدرت نظارت آنلاین بر تراکنش‌ها و کشف جرایم مالی، همچنین اعمال واکنش مناسب را می‌دهد. تحلیل کلان داده و استفاده از هوش تجاری و یادگیری ماشین، مبنای این سیستم است که توسط شرکت CustomerXPs تولید شده است.

قابلیت پیاده‌سازی سریع و بدون اختلال در فرآیندهای جاری بانک از ویژگی‌های خاص این سامانه است. همچنین 

 این سامانه دارای داشبورد مدیریتی و گزارش‌دهی به نهادهای قانونی و از پیش تعریف شده است.

بخش‌های کلیدی پلت‌فرم مدیریت جرایم مالی

Z

Online AML Monitoring

Z

Case Management

Z

Online Fraud Monitoring

Z

Network Link Analysis

Z

Online CFT Monitoring

Z

Regulator Reporting

دریافت جوایز و نشان‌های متعدد از نهادهای معتبر بین‌المللی

گارتنر(Vendor to Watch)، دیلویت(Fast 500)، چارتیس(Risktech Quadrant) و…

تجربه پیاده سازی در بانک‌های با مقیاس مختلف

با موردی بیش از ۸۰ میلیون حساب و ۴۰۰۰ شعبه

برخورداری از سناریوهای متعدد کشف تقلب و مبارزه با پولشویی

۱۰۰ سناریوی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و ۵۰۰ سناریوی کشف تقلب

حضور در بیش از ۱۵ کشور

آسیای شرقی، خاورمیانه، آفریقا و اروپا

پیاده‌سازی در هشت بانک بزرگ هند

پیاده‌سازی در سیستم‌های بانکی متعارف و اسلامی

سازگار با سایر سیستم‌های بانکی

قابلیت ایجاد سایر سیستم‌های مرتبط بر روی پلت‌فرم